Правительство Соединенный Штатов Америки перенесли приоритеты борьбы с отмыванием денег на неформальные финансовые структуры типа "хавала", провозгласив крестовый поход против практики отмыванием денег и финансирования террористов. Для правительства США это достаточно значимый поворот политической линии.
Традиционно приоритеты борьбы с отмыванием денег заключались в отслеживании средств, полученных от наркоиндустрии, в банковском и финансовом секторах. В своем заявлении, посвященном Стратегии борьбы Министерства финансов США в 2002 году с отмыванием средств исполнительный заместитель министра финансов, Джимми Гуруль (Jimmy Gurule) сказал, что это - совершенно очевидный ход событий после событий 11 сентября. Казначейство США считает, что его борьба с официальными каналами отмывания денег привела к резкому росту неформальных структур типа "хавала".
Теперь, по словам г-на Гуруля (Gurule), все больше террористов пытаются перевести свои деньги через товарные рынки, как, например, золото, бриллианты и редкие металлы. Он отдал распоряжение о том, чтобы полное расследование по подобного рода операциям было подготовлено к марту 2003 года. Кроме того, не менее важным приоритетом правительства сейчас становятся расследования обвинений о том, что благотворительные организации используются как ширмы финансирования террористов. Г-н Гуруль (Gurule) также признал, что правительство до сих пор плохо представляет себе, какие именно суммы могут быть вовлечены в финансирование терроризма или в гораздо более крупные сделки по отмыванию денег, полученных от наркотиков.
Все меняется
Стратегия этого года создавалась после радикальных перемен, предпринятых в прошлом году в деятельности области органов финансового правопорядка. Террористическая атака 11 сентября привела к тому, что правительства многих стран начали уделять пристальное внимание вопросам, которые не удосуживались замечать ранее. Например, еще в прошлом году практически ни один официальный финансовый документ не упоминал о таких вещах, как финансирование терроризма, хавала, благотворительные фонды, контрабандных провоз больших сумм наличности или отмывание средств через товарные операции.
Теперь на повестке дня вопрос о том, чтобы перекрыть более неформальные методы перевода денежные средств. "Если мы сможем прикрыть их финансовые источники, то мы спасем множество невинных жизней" сказал г-н Гуруль (Gurule).
Под прилавком
Хавала - эти операции известны также под названием "хунди" или "чоп", в зависимости от местонахождения - это когда деньги размещаются у какого-нибудь брокера, партнер которого находится где-нибудь в Пакистане, после чего та же самая сумма средств, за вычетом комиссии, переводится в местной валюте некоему получателю.
Оба брокера обычно хорошо знают друг друга, поэтому подобные сделки редко фиксируются в документах или по денежным проводкам. Брокеры периодически проводят взаимозачеты, чаще всего при этом используется золото.
Но существуют определенные опасения, что новый акцент в расследованиях неформальных методов перевода денежных средств может увести следователей от реальных задач - предотвращения отмывания денег.
Несправедливое отношение
Кроме того, некоторые обозреватели обеспокоены тем, что власти США могут слишком сильно надавить на "хавалу", гораздо сильнее, чем это требуется для борьбы с финансированием терроризма. Сотни тысяч американцев, проживающих в Соединенных Штатах, используют подобные системы для перевода средств своим родственникам, проживающим в районе Ближнего Востока или Тихоокеанского региона.
Западная банковская система слишком дорога, чтобы воспользоваться ее услугами - при этом брокеры "хавалы" взимают всего пару процентов от суммы сделки и могут доставить деньги в места, достаточно отдаленные для обычных банковских операций.
Одна из организаций эмигрантов, переводящих средства за рубеж - "Somalia's al-Barakaat" - уже закрыта по подозрению в том, что используется для финансирования деятельности Аль-Кайды, хотя предъявленные ей обвинения не сдержали ничего, кроме обвинения в отсутствии лицензии, не говоря уже об упоминании финансирования терроризма.
